1．お客様の最善の利益の追求と「公的保険」の補完説明

私たちは、単に保険商品を販売するのではなく、お客様の生活を守るパートナーとして、公的保険制度（遺族年金・健康保険等）を前提とした過不足のない最適な提案を行います。

●具体的な取組：

○意向把握の際、公的保険制度のガイドブック等を用いて、お客様の自己負担額を算定した上での必要保障額の提示。

○契約の継続性を重視し、保険開始・継続日に証券が届くよう「保険証券7日前作成」を徹底。

●KPI（目標）：

○満期日7日前証券作成率：95％以上

○公的保険制度を補完するコンサルティングの実施率：100％

2．比較・推奨プロセスの透明化と利益相反の管理（2026年改正対応）

改正保険業法に基づき、代理店側の手数料の多寡や特定の保険会社との関係に左右される「ハ方式（代理店都合の推奨）」を排除し、客観的な基準に基づく比較・推奨を徹底します。

●具体的な取組：

○お客様のご意向に基づき、取り扱い保険会社の中から比較・提示した商品名とその選定理由を書面（比較推奨シート）で明示。

○「お客様の声」および苦情を全件記録し、原因分析と改善策を全社員で共有。

●KPI（目標）：

○比較・推奨プロセスの適切な実施と記録保存の徹底：100％

○改善対策会議の実施（3カ月ごと）

3．重要な情報の「分かりやすい」提供と不利益事項の説明

お客様の知識・経験・契約目的を総合的に勘案し、メリットだけでなく、お客様にとって不利になる情報（免責事項、解約返戻金の有無、告知義務等）についても、分かりやすい言葉で丁寧に提供します。

●具体的な取組：

○保険事故例を用いた具体的な補償範囲の説明。

○募集人による週1回のミーティングでの事例研究による、説明スキルの向上。

●KPI（目標）：

○最新の事故例・商品情報の週次共有：毎週実施

4．高齢者・障がい者への配慮とふさわしいサービスの提供

デジタル化による利便性向上を推進しつつ、高齢者や配慮が必要なお客様に対しては、ご親族の同席確認や複数回の説明など、より丁寧なプロセスを確保します。

●具体的な取組：

○口振ペーパレス登録システムの活用による手続きの簡素化。

○金融庁・消費者庁・国交省作成の注意喚起資料を配布し、特殊詐欺やトラブルからお客様を保護。

●KPI（目標）：

○口振ペーパレス登録率：85％以上

○行政作成の注意喚起資料の配布率：80％以上

5．従業員教育・評価体系の構築（専門性と倫理観の向上）

高度な専門知識と高い倫理観を維持するため、継続的な教育体制を構築し、募集プロセスの質を評価する体系を整えます。

●具体的な取組：

○日本代協アカデミー等の外部機関を活用した習熟度確認テストの実施。

○NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会等の継続教育による、金融・不動産・税務・社会保障知識の習得。

●KPI（目標）：

○社内習熟度確認テストの実施：年2回以上

○満期日7日前証券作成率： 90％（目標95％に向け継続改善）

○事故対応履歴共有： 3カ月ごとに実施済み。

○情報提供会議： 毎週実施済み。

○口振ペーパレス登録率： 85％（目標達成）

○注意喚起配布率： 70％（目標80％に向け継続強化）

○自己研鑽： 日本FP協会および代協アカデミーでの学習継続中。